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买基金看单位净值还是累计净值?基金净值和累计值有什么区别?

2023-03-24 16:21:26 来源:中国金投网

基金看单位净值还是累计净值?

购买基金时单位净值和累计净值都可以看。

其间单位净值是指每份基金单位的净资产价值,即每天每份基金的单价,出资者可以经过单位净值了解基金产品当时的价格是偏高还是偏低。而基金累计净值是指基金建立以来的价格。一般状况下,累计净值越高阐明基金成绩越高,也直接的反映出来基金经理的管理水

基金净值和累计值有什么区别?

这么说吧,基金净值是基金当天的成绩单,累计净值则是基金成立以来的成绩单。

基金净值啊准确地说,叫基金份额净值,是指在某一时点基金每一份基金份额实际代表的价值。

通过这样的公式可以计算出来:

t日基金资产净值= (t日基金总资产 – t日基金总负债)/ t 日发行在外的基金份额总数。

你会发现公式里除了总负债,所有数值都是采用实时数据,所以,基金份额净值能直观、实时的反映基金绩效,人们可以通过它来了解基金的运作情况。

基金份额累计净值包含了以前的分红金额,因此基金份额累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。

基金份额累计净值可以全面反映基金在运作期间的历史表现,投资者在评估基金表现时,应该关注的是基金份额累计净值。

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